newyorský státní bankovní regulátor udělil pokutu 225 milionů dolarů Habib Bank, největší bance v Pákistánu, a nařídil ji z USA poté, co našel katalog nedostatků v souladu, které “otevřely dveře” financování teroru.

Ministerstvo finančních služeb ve čtvrtek uvedlo, že podniká drastické kroky — poprvé nařídilo uzavření banky v USA — protože Habib nedokázal napravit závažné nedostatky, které byly poprvé zjištěny před více než deseti lety. Podle zjištění DFS byla do roku 2015 funkce compliance banky v ještě horším stavu, postrádala nejzákladnější kontroly praní špinavých peněz a prověřování zákazníků.

Poslední vyšetřování DFS zjistilo, že Habib usnadnil transakce v miliardách dolarů se Saúdskou soukromou bankou, bankou Al Rajhi, která hlásila vazby na al-Káidu. Banka také použila seznam ” dobrých chlapů — – skupinu zákazníků, kteří údajně představovali velmi nízké riziko nezákonných transakcí — k mávání transakcí nejméně 250 milionů dolarů bez jakéhokoli screeningu. Mezi postavy na seznamu patřil vůdce pákistánské teroristické skupiny, známý mezinárodní obchodník se zbraněmi, a bývalý vicepremiér Iráku za Saddáma Husajna.

společnost Habib souhlasila s tím, že se vzdá licence k provozování pobočky v New Yorku, jakmile podnik řádně ukončí.

“DFS nebude tolerovat nedostatečné funkce rizika a dodržování předpisů, které otevírají dveře financování teroristických aktivit, které představují vážnou hrozbu pro lidi tohoto státu a finanční systém jako celek,” řekla Maria Vullo, superintendant.

“bance byla opakovaně poskytnuta více než dostatečná příležitost k nápravě svých do očí bijících nedostatků, přesto se jí to nepodařilo. DFS nebude stát a nechat Habib Bank proklouznout ze Spojených států, aniž by ji považoval za odpovědnou za ohrožení integrity odvětví finančních služeb a bezpečnosti našeho národa.”

žaloba proti Habibu je nejnovější z dlouhé série od DFS, která od doby, kdy byla vytvořena v důsledku finanční krize sloučením státních bankovních a pojišťovacích regulátorů, získala pokuty ve výši 8 miliard dolarů. Nejtěžší trest dostala BNP Paribas v červnu 2014, kdy francouzskému věřiteli uložila pokutu 2,2 miliardy dolarů za porušení sankcí, požadovala propuštění 13 vedoucích pracovníků a na rok zakázala bance nakládat s americkými dolary.

zaměření oddělení na banky mimo USA je do značné míry odrazem bank, které licencuje — všichni největší američtí věřitelé bar Goldman Sachs jsou pronajati kanceláří kontrolora měny.

Habib se sídlem v Karáčí je největší bankou v Pákistánu s aktivy kolem 24 miliard dolarů. Pobočka v New Yorku byla licencována společností DFS od roku 1978; pro rok končící prosincem 2015 zpracovala korespondenční bankovní transakce v celkové hodnotě 287 miliard dolarů.

podle DFS společnost Habib nesprávně zrušila některé transakce označené monitorovacím systémem banky poté, co zadržela jména příjemců nebo jiné relevantní informace-jev známý jako “odizolování drátu”.

V jednom případě Habib vyřizoval platbu zahrnující čínského výrobce zbraní, který podléhal americkým sankcím. DFS zjistil, že dokumenty o financování obchodu byly upraveny tak, aby zakrývaly, že dodávané zboží bylo výbušninou.

habibovi právníci uvedli: “HBL je rád, že má tuto záležitost za sebou a začala spořádaně ukončovat své newyorské operace,” řekl Matthew Biben, partner společnosti Debevoise & Plimpton. “HBL se domnívá, že příležitost vyřešit tuto záležitost konsensuálně v této době je v nejlepším zájmu jejích investorů, akcionářů a zákazníků.

Kategorie: Articles

0 komentářů

Napsat komentář

Avatar placeholder

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.