ny Yorks statsbankregulator har slået en bøde på $225 millioner på Habib Bank, den største bank i Pakistan, og beordrede den ud af USA efter at have fundet et katalog over mangler i overholdelse, der “åbnede døren” til finansiering af terror.

Department of Financial Services sagde torsdag, at det tog drastiske handlinger — første gang det har beordret en bank til at lukke ned i USA — fordi Habib ikke havde korrigeret alvorlige svagheder, der først blev identificeret for mere end et årti siden. I 2015 fandt DFS, at bankens overholdelsesfunktion var i en endnu værre tilstand og manglede den mest basale kontrol med hvidvaskning af penge og kundescreening.

DFS ‘ seneste undersøgelse viste, at Habib lettede milliarder af dollars i transaktioner med en saudisk privat bank, Al Rajhi Bank, som har rapporteret links til al-Kaeda. Banken brugte også en” god fyr ” — liste — en gruppe kunder, der angiveligt præsenterede en meget lav risiko for ulovlige transaktioner-til at bølge gennem mindst $250 millioner i transaktioner uden screening overhovedet. Tegn på listen omfattede en leder af en pakistansk terroristgruppe, en berygtet international våbenhandler og den tidligere vicepremierminister i Irak under Saddam Hussein.

Habib har accepteret at opgive sin licens til at drive den nye afdeling, når den har afviklet virksomheden på en ordnet måde.

” DFS vil ikke tolerere utilstrækkelige risiko-og overholdelsesfunktioner, der åbner døren til finansiering af terroraktiviteter, der udgør en alvorlig trussel mod befolkningen i denne stat og det finansielle system som helhed,” sagde Maria Vullo, superintendent.

“banken har gentagne gange fået mere end tilstrækkelig mulighed for at rette op på sine skarpe mangler, men det har ikke gjort det. DFS vil ikke stå ved og lade Habib Bank snige sig ud af USA uden at holde det ansvarligt for at sætte integriteten i den finansielle servicesektor og vores nations sikkerhed i fare.”

handlingen mod Habib er den seneste i en lang serie fra DFS, der har vredet omkring $8 mia.i bøder fra nogle af verdens største banker, siden den blev dannet i kølvandet på finanskrisen ved fusionen af statens bank-og forsikringsregulatorer. Dens tungeste straf var mod BNP Paribas i Juni 2014, da den bød den franske långiver $2,2 mia.for overtrædelser af sanktioner, krævede fyring af 13 ledende medarbejdere og forbød banken i et år at håndtere amerikanske dollars.

afdelingens fokus på ikke-amerikanske banker er stort set en afspejling af de banker, den licenser — alle de største amerikanske långivere Bar Goldman Sachs er chartret af Kontoret for Comptroller af valutaen.

Habib, der har hovedkontor i Karachi, er den største bank i Pakistan med omkring $24 mia. Den nye filial var blevet licenseret af DFS siden 1978; for året, der sluttede December 2015, behandlede den korrespondentbanktransaktioner til en værdi af i alt $287 mia.

ifølge DFS ryddede Habib forkert nogle transaktioner markeret af bankens overvågningssystem efter at have tilbageholdt navnene på modtagere eller andre relevante oplysninger — et fænomen kendt som “trådstripping”.

i et tilfælde håndterede Habib en betaling, der involverede en kinesisk våbenproducent, der var underlagt amerikanske sanktioner. DFS fastslog, at handelsfinansieringsdokumenter var blevet doktreret for at skjule, at de afsendte varer var sprængstoffer.

Habibs advokater erklærede: “HBL er glad for at have denne sag bag sig og er begyndt den ordnede afvikling af sine nye operationer,” sagde Matthæus Biben, partner hos Debevoise & Plimpton. “HBL mener, at muligheden for at løse denne sag konsensus på dette tidspunkt er i investorernes, aktionærernes og kundernes interesse.

Kategorier: Articles

0 Kommentarer

Skriv et svar

Profilbillede pladsholder

Din e-mailadresse vil ikke blive publiceret.