Die staatliche Bankenaufsichtsbehörde von New York hat der Habib Bank, der größten Bank Pakistans, eine Geldstrafe von 225 Millionen US-Dollar auferlegt und sie aus den USA verbannt, nachdem sie einen Katalog von Compliance-Mängeln gefunden hatte, der der Finanzierung des Terrors “die Tür öffnete”.

Das Department of Financial Services sagte am Donnerstag, es ergreife drastische Maßnahmen — das erste Mal, dass es eine Bank in den USA geschlossen habe —, weil Habib es versäumt habe, schwerwiegende Schwächen zu beheben, die vor mehr als einem Jahrzehnt festgestellt wurden. Bis 2015 befand sich die Compliance-Funktion der Bank in einem noch schlechteren Zustand und es fehlten die grundlegendsten Kontrollen zur Geldwäsche und zur Kundenprüfung.

Die jüngste Untersuchung der DFS ergab, dass Habib Transaktionen in Milliardenhöhe mit einer saudischen Privatbank, der Al Rajhi Bank, ermöglichte, die Verbindungen zu Al-Qaida hatte. Die Bank verwendete auch eine “Good Guy” -Liste – eine Gruppe von Kunden, die angeblich ein sehr geringes Risiko für illegale Transaktionen aufwiesen —, um Transaktionen in Höhe von mindestens 250 Millionen US-Dollar ohne jegliche Überprüfung durchzuwinken. Zu den Charakteren auf der Liste gehörten ein Anführer einer pakistanischen Terrorgruppe, ein berüchtigter internationaler Waffenhändler und der ehemalige stellvertretende Premierminister des Irak unter Saddam Hussein.

Habib hat sich bereit erklärt, seine Lizenz zum Betrieb der Niederlassung in New York aufzugeben, sobald sie das Geschäft ordnungsgemäß abgewickelt hat.

“Die DFS wird keine unzureichenden Risiko- und Compliance-Funktionen tolerieren, die die Tür zur Finanzierung terroristischer Aktivitäten öffnen, die eine ernsthafte Bedrohung für die Menschen dieses Staates und das Finanzsystem insgesamt darstellen”, sagte Maria Vullo, Superintendentin.

“Der Bank wurde wiederholt mehr als ausreichend Gelegenheit gegeben, ihre eklatanten Mängel zu beheben, doch sie hat dies nicht getan. Die DFS wird nicht tatenlos zusehen und die Habib Bank aus den Vereinigten Staaten schleichen lassen, ohne sie für die Gefährdung der Integrität der Finanzdienstleistungsbranche und der Sicherheit unserer Nation zur Rechenschaft zu ziehen.”

Die Klage gegen Habib ist die jüngste in einer langen Reihe der DFS, die seit ihrer Gründung im Zuge der Finanzkrise durch den Zusammenschluss der staatlichen Banken- und Versicherungsaufsichtsbehörden Bußgelder in Höhe von rund 8 Milliarden US-Dollar von einigen der größten Banken der Welt verhängt hat. Die höchste Strafe verhängte BNP Paribas im Juni 2014, als sie den französischen Kreditgeber wegen Verstößen gegen Sanktionen mit einer Geldstrafe von 2,2 Mrd. USD belegte, die Entlassung von 13 leitenden Angestellten forderte und der Bank ein Jahr lang den Umgang mit US-Dollar untersagte.

Der Fokus des Ministeriums auf Nicht-US—Banken spiegelt weitgehend die Banken wider, die es lizenziert – alle größten US-Kreditgeber außer Goldman Sachs sind vom Office of the Comptroller of the Currency gechartert.

Habib mit Hauptsitz in Karachi ist die größte Bank Pakistans mit einem Vermögen von rund 24 Milliarden US-Dollar. Die Niederlassung in New York war seit 1978 von der DFS lizenziert und wickelte für das Jahr bis Dezember 2015 Korrespondenzbanktransaktionen im Wert von insgesamt 287 Milliarden US-Dollar ab.

Nach Angaben der DFS hat Habib einige Transaktionen, die vom Überwachungssystem der Bank gekennzeichnet wurden, nicht ordnungsgemäß abgewickelt, nachdem die Namen der Begünstigten oder andere relevante Informationen zurückgehalten wurden — ein Phänomen, das als “Abisolieren” bezeichnet wird.

In einem Fall wickelte Habib eine Zahlung ab, an der ein chinesischer Waffenhersteller beteiligt war, der US-Sanktionen unterlag. Die DFS stellte fest, dass Handelsfinanzierungsdokumente gefälscht worden waren, um zu verbergen, dass es sich bei den verschickten Waren um Sprengstoffe handelte.

Habibs Anwälte erklärten: “HBL freut sich, diese Angelegenheit hinter sich zu haben und hat mit der geordneten Abwicklung seiner New Yorker Aktivitäten begonnen”, sagte Matthew Biben, Partner bei Debevoise & Plimpton. “HBL ist der Ansicht, dass die Möglichkeit, diese Angelegenheit zu diesem Zeitpunkt einvernehmlich zu lösen, im besten Interesse seiner Investoren, Aktionäre und Kunden liegt.

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