El regulador bancario estatal de Nueva York ha impuesto una multa de 2 225 millones a Habib Bank, el banco más grande de Pakistán, y lo ordenó fuera de Estados Unidos después de encontrar un catálogo de fallas en el cumplimiento que “abrieron la puerta” a la financiación del terrorismo.

El Departamento de Servicios Financieros dijo el jueves que estaba tomando medidas drásticas, la primera vez que ordenó el cierre de un banco en los Estados Unidos, porque Habib no había corregido las graves debilidades identificadas por primera vez hace más de una década. Para 2015, el DFS encontró que la función de cumplimiento del banco estaba en un estado aún peor, careciendo de los controles más básicos sobre el lavado de dinero y la detección de clientes.

La investigación más reciente del DFS encontró que Habib facilitó miles de millones de dólares en transacciones con un banco privado saudí, el Banco Al Rajhi, que ha informado de vínculos con Al-Qaeda. El banco también utilizó una lista de “buenos”, un grupo de clientes que supuestamente presentaban un riesgo muy bajo de transacciones ilícitas, para pasar por al menos 2 250 millones en transacciones sin ningún tipo de revisión. Los personajes de la lista incluían a un líder de un grupo terrorista pakistaní, un notorio traficante de armas internacional y el ex Viceprimer Ministro de Irak bajo Saddam Hussein.

Habib ha aceptado renunciar a su licencia para operar la sucursal de Nueva York, una vez que haya cerrado el negocio de manera ordenada.

“El DFS no tolerará funciones inadecuadas de riesgo y cumplimiento que abran la puerta al financiamiento de actividades terroristas que representan una grave amenaza para la gente de este estado y el sistema financiero en su conjunto”, dijo María Vullo, superintendente.

” En repetidas ocasiones se ha dado al banco la oportunidad más que suficiente de corregir sus evidentes deficiencias, pero no lo ha hecho. DFS no va a permitir que Habib Bank a hurtadillas de los Estados unidos sin tener rendir cuentas por poner la integridad de la industria de servicios financieros y la seguridad de nuestra nación en riesgo.”

La acción contra Habib es la última de una larga serie del DFS, que ha recaudado alrededor de 8 8 mil millones en multas de algunos de los bancos más grandes del mundo desde que se formó a raíz de la crisis financiera por la fusión de los reguladores bancarios y de seguros del estado. Su sanción más severa fue contra BNP Paribas en junio de 2014, cuando multó al prestamista francés con 2,2 mil millones de dólares por violaciones de sanciones, exigió el despido de 13 altos ejecutivos y prohibió al banco durante un año el manejo de dólares estadounidenses.

El enfoque del departamento en los bancos no estadounidenses es en gran medida un reflejo de los bancos que licencia: todos los prestamistas más grandes de Estados Unidos, el bar Goldman Sachs, están fletados por la Oficina del Contralor de la Moneda.

Habib, con sede en Karachi, es el banco más grande de Pakistán, con unos 24 mil millones de dólares en activos. La sucursal de Nueva York había sido autorizada por DFS desde 1978; para el año que finalizó en diciembre de 2015, procesó transacciones de corresponsalía bancaria por un total de 2 287 mil millones.

Según el DFS, Habib autorizó indebidamente algunas transacciones señaladas por el sistema de monitoreo del banco después de ocultar los nombres de los beneficiarios u otra información pertinente, un fenómeno conocido como “desmontaje de cables”.

En un caso, Habib manejó un pago que involucraba a un fabricante de armas chino que estaba sujeto a sanciones estadounidenses. La DFS determinó que el comercio de finanzas los documentos habían sido manipuladas para ocultar que los bienes enviados eran explosivos.

Los abogados de Habib declararon: “HBL se complace en tener este asunto tras de sí y ha comenzado la reducción ordenada de sus operaciones en Nueva York”, dijo Matthew Biben, socio de Debevoise & Plimpton. “HBL cree que la oportunidad de resolver este asunto de forma consensuada en este momento es en el mejor interés de sus inversores, accionistas y clientes.

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