New Yorkin State banking regulator has lätkäisi $225m sakon Habib Bank, suurin pankki Pakistanissa, ja määräsi sen ulos Yhdysvalloista löydettyään luettelon puutteita compliance että “avasi oven” terrorismin rahoittamiseen.

valtiovarainministeriö sanoi torstaina ryhtyvänsä radikaaleihin toimiin — ensimmäistä kertaa se on määrännyt pankin sulkemaan toimintansa Yhdysvalloissa — koska Habib ei ollut onnistunut korjaamaan vakavia heikkouksia, jotka havaittiin ensimmäisen kerran yli vuosikymmen sitten. Vuoteen 2015 mennessä pankin compliance-toiminto oli DFS: n mukaan vielä huonommassa kunnossa, sillä siitä puuttui kaikkein perusteellisin rahanpesun ja asiakkaiden seulonnan valvonta.

DFS: n tuoreimmassa tutkimuksessa todettiin, että Habib helpotti miljardien dollarien kauppoja saudiarabialaisen yksityispankin Al Rajhi Bankin kanssa, joka on kertonut yhteyksistä al-Qaidaan. Pankki käytti myös “good guy” — listaa — ryhmää asiakkaita, jotka oletettavasti esittivät hyvin alhaisen riskin laittomille liiketoimille-vilkuttaakseen vähintään 250 miljoonan dollarin edestä liiketoimia, joissa ei ollut lainkaan seulontaa. Listalla oli muun muassa pakistanilaisen terroristiryhmän johtaja, pahamaineinen kansainvälinen asekauppias ja Saddam Husseinin johtama Irakin entinen varapääministeri.

Habib on suostunut luopumaan toimiluvastaan New Yorkin haarakonttorin pyörittämiseen, kunhan se on lopettanut liiketoiminnan hyvässä järjestyksessä.

“DFS ei siedä riittämättömiä riski-ja valvontatoimintoja, jotka avaavat oven sellaisen terroritoiminnan rahoitukselle, joka muodostaa vakavan uhan tämän valtion ihmisille ja koko rahoitusjärjestelmälle”, sanoi ylitarkastaja Maria Vullo.

” pankille on annettu toistuvasti enemmän kuin riittävästi mahdollisuuksia korjata räikeät puutteensa, mutta se ei ole onnistunut siinä. DFS ei anna Habib Bankin livahtaa ulos Yhdysvalloista ilman, että se joutuu vastuuseen rahoituspalvelualan eheyden ja maamme turvallisuuden vaarantamisesta.”

kanne Habibia vastaan on viimeisin pitkässä sarjassa DFS: ltä, joka on vääntänyt noin 8 miljardin dollarin sakot joistakin maailman suurimmista pankeista sen jälkeen, kun se perustettiin finanssikriisin jälkeen valtion pankki-ja vakuutusalan sääntelyviranomaisten yhdistyessä. Kovimman rangaistuksensa BNP Paribas sai kesäkuussa 2014, kun se sakotti ranskalaista lainanantajaa 2,2 miljardia dollaria pakotteiden rikkomisesta, vaati 13: n ylimmän johdon erottamista ja antoi pankille vuoden mittaisen porttikiellon Yhdysvaltain dollarien käsittelyyn.

laitoksen keskittyminen ei — yhdysvaltalaisiin pankkeihin johtuu suurelta osin sen lisensoimista pankeista-kaikki suurimmat yhdysvaltalaiset lainanantajat bar Goldman Sachs ovat valuutan tilintarkastajan toimiston vuokraamia.

Karachissa pääkonttoriaan pitävä Habib on Pakistanin suurin pankki noin 24 miljardin dollarin omaisuudellaan. DFS oli lisensoinut New Yorkin haarakonttorin vuodesta 1978; joulukuussa 2015 päättyneen vuoden aikana se käsitteli kirjeenvaihtajapankkiasiakkaita yhteensä 287 miljardin dollarin arvosta.

DFS: n mukaan Habib selvitti väärin joitakin pankin seurantajärjestelmään merkittyjä liiketoimia sen jälkeen, kun se oli salannut edunsaajien nimet tai muut asiaankuuluvat tiedot — ilmiö tunnetaan nimellä “wire-stripping”.

eräässä tapauksessa Habib hoiti maksusuorituksen, jossa oli mukana Yhdysvaltojen pakotteiden kohteena ollut kiinalainen asevalmistaja. DFS selvitti, että kaupparahoitusasiakirjoja oli peukaloitu salaamaan, että lähetetyt tavarat olivat räjähteitä.

Habibin asianajajat totesivat: “HBL on tyytyväinen, että se on saanut tämän asian taakseen ja on aloittanut New Yorkin toimintojensa hallitun alasajon”, sanoi Debevoise & Plimptonin osakas Matthew Biben. “HBL uskoo, että mahdollisuus ratkaista asia yhteisymmärryksessä tällä hetkellä on sijoittajien, osakkeenomistajien ja asiakkaiden etu.

Kategoriat: Articles

0 kommenttia

Vastaa

Avatar placeholder

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.