A New York-i állami banki szabályozó 225 millió dolláros bírságot szabott ki a Habib Bankra, Pakisztán legnagyobb bankjára, és elrendelte az Egyesült Államokból, miután megtalálta a megfelelés hibáinak katalógusát, amely “megnyitotta az ajtót” a terror finanszírozására.

a Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma csütörtökön azt mondta, hogy drasztikus lépéseket tesz — ez az első alkalom, hogy elrendelte egy bank bezárását az Egyesült Államokban—, mert a Habib nem tudta kijavítani a több mint egy évtizeddel ezelőtt azonosított súlyos hiányosságokat. 2015-re a DFS megállapította, hogy a bank megfelelőségi funkciója még rosszabb állapotban volt, hiányzott a pénzmosás és az ügyfelek átvilágításának legalapvetőbb ellenőrzése.

a DFS legutóbbi vizsgálata megállapította, hogy Habib dollármilliárdokat segített tranzakciókban egy szaúdi magánbankkal, az Al Rajhi bankkal, amely kapcsolatokat jelentett az al-Kaidával. A bank egy “jó srác” listát is használt — egy olyan ügyfelek csoportját, akik állítólag nagyon alacsony kockázatot mutattak a tiltott tranzakciókra—, hogy legalább 250 millió dollárt hullámozzanak át olyan tranzakciókban, amelyek egyáltalán nem voltak átvilágítva. A listán szereplő személyek között volt egy pakisztáni terrorista csoport vezetője, egy hírhedt nemzetközi fegyverkereskedő, valamint Szaddám Huszein volt iraki miniszterelnök-helyettes.

a Habib beleegyezett abba, hogy lemond a New York-i fióktelep működési engedélyéről, miután rendezett módon felszámolta az üzletet.

“a DFS nem fogja tolerálni a nem megfelelő kockázati és megfelelési funkciókat, amelyek megnyitják az ajtót a terrorista tevékenységek finanszírozására, amelyek súlyos veszélyt jelentenek az állam népére és a pénzügyi rendszer egészére” – mondta Maria Vullo főfelügyelő.

“a bank több mint elegendő lehetőséget kapott a kirívó hiányosságok kijavítására, de ezt nem tette meg. A DFS nem fogja tétlenül hagyni, hogy a Habib Bank kiosonjon az Egyesült Államokból anélkül, hogy felelősségre vonná a pénzügyi szolgáltatási ágazat integritásának és nemzetünk biztonságának veszélyeztetéséért.”

a Habib elleni fellépés a DFS hosszú sorozatának legújabb része, amely körülbelül 8 milliárd dollár bírságot szabott ki a világ legnagyobb bankjaitól, mióta a pénzügyi válság nyomán megalakult az állami banki és biztosítási szabályozók egyesülésével. A legsúlyosabb büntetés a BNP Paribas ellen volt 2014 júniusában, amikor 2,2 milliárd dollár bírságot szabott ki a francia hitelezőre a szankciók megsértése miatt, 13 vezető tisztségviselő elbocsátását követelte, és egy évre eltiltotta a bankot az amerikai dollár kezelésétől.

a minisztérium középpontjában a nem amerikai bankok nagyrészt tükrözi a bankok azt engedélyek-minden a legnagyobb amerikai hitelezők bar Goldman Sachs által bérelt a Hivatal a Comptroller a valuta.

a Habib, amelynek székhelye Karacsiban található, Pakisztán legnagyobb bankja, körülbelül 24 milliárd dolláros vagyonnal. A New York-i fióktelepet a DFS 1978 óta engedélyezte; a 2015 decemberével végződő évre összesen 287 milliárd dollár értékű levelező banki tranzakciókat dolgozott fel.

a DFS szerint a Habib a kedvezményezettek nevének vagy más vonatkozó információ visszatartása után helytelenül törölte a bank felügyeleti rendszere által megjelölt egyes tranzakciókat — ezt a jelenséget “huzaleltávolításnak”nevezik.

az egyik esetben Habib egy kínai fegyvergyártót érintő kifizetést kezelt, amelyre amerikai szankciók vonatkoztak. A DFS megállapította, hogy a kereskedelemfinanszírozási dokumentumokat meghamisították, hogy elrejtsék, hogy a szállított áruk robbanóanyagok.

Habib ügyvédei kijelentették: “A HBL örömmel veszi tudomásul ezt az ügyet, és megkezdte New York-i műveleteinek rendezett lezárását” – mondta Matthew Biben, a Debevoise & Plimpton partnere. “A HBL úgy véli, hogy az ügy konszenzusos megoldása jelenleg a befektetők, a részvényesek és az ügyfelek érdekeit szolgálja.

Kategória: Articles

0 hozzászólás

Vélemény, hozzászólás?

Avatar placeholder

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.