Il regolatore bancario dello stato di New York ha schiaffeggiato una multa di Ha 225m su Habib Bank, la più grande banca del Pakistan, e l’ha ordinata dagli Stati Uniti dopo aver trovato un catalogo di difetti di conformità che “ha aperto la porta” al finanziamento del terrore.

Il Dipartimento dei Servizi finanziari il Giovedi ha detto che stava prendendo misure drastiche-la prima volta che ha ordinato una banca di chiudere negli Stati Uniti — perché Habib non era riuscito a correggere gravi debolezze prima identificati più di un decennio fa. Entro il 2015, ha rilevato il DFS, la funzione di conformità della banca era in uno stato ancora peggiore, privo dei controlli più basilari sul riciclaggio di denaro e sullo screening dei clienti.

L’indagine più recente del DFS ha scoperto che Habib ha facilitato miliardi di dollari in transazioni con una banca privata saudita, la Al Rajhi Bank, che aveva segnalato collegamenti con al-Qaeda. La banca ha anche utilizzato una lista di “bravi ragazzi” — un gruppo di clienti che presumibilmente presentavano un rischio molto basso di transazioni illecite-per passare almeno $250m in transazioni senza alcun screening. I personaggi della lista includevano un leader di un gruppo terroristico pakistano, un noto trafficante d’armi internazionale e l’ex vice primo ministro dell’Iraq sotto Saddam Hussein.

Habib ha accettato di cedere la sua licenza per gestire la filiale di New York, una volta che ha chiuso l’attività in modo ordinato.

“DFS non tollererà inadeguate funzioni di rischio e conformità che aprono la porta al finanziamento di attività terroristiche che rappresentano una grave minaccia per la gente di questo stato e il sistema finanziario nel suo complesso”, ha detto Maria Vullo, sovrintendente.

“La banca ha avuto più volte l’opportunità di correggere le sue evidenti carenze, ma non è riuscita a farlo. DFS non starà a guardare e lascerà che Habib Bank esca dagli Stati Uniti senza ritenerla responsabile di mettere a rischio l’integrità del settore dei servizi finanziari e la sicurezza della nostra nazione.”

L’azione contro Habib è l’ultima di una lunga serie da parte del DFS, che ha strizzato circa fines 8bn in multe da alcune delle più grandi banche del mondo da quando è stata costituita sulla scia della crisi finanziaria dalla fusione dei regolatori bancari e assicurativi dello stato. La sua sanzione più pesante è stata contro BNP Paribas nel giugno 2014, quando ha multato il creditore francese b 2.2 bn per violazioni delle sanzioni, ha chiesto il licenziamento di 13 dirigenti e ha vietato alla banca per un anno di gestire dollari USA.

L’attenzione del dipartimento sulle banche non statunitensi è in gran parte un riflesso delle banche che concede in licenza-tutti i più grandi istituti di credito statunitensi bar Goldman Sachs sono noleggiati dall’Ufficio del Controllore della valuta.

Habib, che ha sede a Karachi, è la più grande banca in Pakistan, con circa assets 24bn in attività. La filiale di New York era stata autorizzata da DFS dal 1978; per l’anno terminato a dicembre 2015, ha elaborato transazioni bancarie corrispondenti per un totale di $287bn.

Secondo il DFS, Habib ha cancellato impropriamente alcune transazioni segnalate dal sistema di monitoraggio della banca dopo aver trattenuto i nomi dei beneficiari o altre informazioni pertinenti — un fenomeno noto come “wire-stripping”.

In un caso, Habib ha gestito un pagamento che coinvolgeva un produttore di armi cinese soggetto a sanzioni statunitensi. Il DFS ha stabilito che i documenti di trade-finance erano stati falsificati per nascondere che le merci spedite erano esplosivi.

Gli avvocati di Habib hanno dichiarato: “HBL è lieta di avere questa questione alle spalle e ha iniziato il vento ordinato verso il basso delle sue operazioni di New York,” ha detto Matthew Biben, un partner di Debevoise & Plimpton. “HBL ritiene che l’opportunità di risolvere consensualmente questa questione in questo momento sia nel migliore interesse dei suoi investitori, azionisti e clienti.

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