から追い出し、パキスタン最大の銀行であるハビブ銀行に225万ドルの罰金を科し、恐怖の資金調達への”扉を開いた”コンプライアンス上の欠陥のカタログを見つけた後、米国外に命じた。

金融サービス省は、ハビブが十年以上前に最初に特定された深刻な弱点を修正することができなかったため、米国で銀行に閉鎖を命じたのは初めてであると述べた。 2015年までに、DFSは、銀行のコンプライアンス機能はさらに悪い状態にあり、マネーロンダリングと顧客スクリーニングに関する最も基本的なコントロールが欠けていることを発見した。

DFSの最新の調査によると、ハビブはアルカイダとの関係を報告しているサウジアラビアの民間銀行、アル・ラジ銀行との取引で数十億ドルを促進した。 銀行はまた、”良い男”リストを使用しました—おそらく違法取引の非常に低いリスクを提示した顧客のグループ—全くスクリーニングなしで取引で少なくとも2 250 リスト上の文字は、パキスタンのテロリストグループのリーダー、悪名高い国際武器商人、サダム*フセインの下でイラクの元副首相が含まれていました。

ハビブは、整然とした方法で事業を終了した後、ニューヨーク支店を運営するためのライセンスを放棄することに合意した。

「DFSは、この州の人々と金融システム全体に重大な脅威を与えるテロ活動の資金調達への扉を開く不十分なリスクとコンプライアンス機能を容認しない」と、Maria Vullo警視は述べた。

「銀行は、明白な欠陥を修正するための十分な機会以上のものを繰り返し与えられてきたが、そうすることはできなかった。 DFSは、金融サービス業界の完全性と私たちの国の安全を危険にさらす責任を負うことなく、ハビブ銀行を米国から追い出すことはありません。”

ハビブに対する行動は、州の銀行と保険規制当局の合併による金融危機の後に形成されて以来、世界最大の銀行のいくつかから約fines8bnの罰金を絞られているDFSからの長いシリーズの最新のものである。 その最も重いペナルティは、2014年にbnpパリバに対して、制裁違反のためにフランスの貸し手$2.2bnの罰金を科し、13人の上級幹部の解任を要求し、米ドルを扱うことから一年のために銀行を禁止したときであった。

米国以外の銀行に焦点を当てているのは、主にそれがライセンスしている銀行を反映している-ゴールドマン—サックスの米国最大の貸し手はすべて、通貨の監査官事務所によってチャーターされている。

カラチに本社を置くハビブはパキスタン最大の銀行であり、資産は約240億ドルである。 ニューヨーク支店は1978年からDFSによってライセンスされていたが、2015年末には合計287億ドル相当のコルレス銀行取引を処理した。

DFSによると、habibは、受益者の名前やその他の関連情報を源泉徴収した後、銀行の監視システムによってフラグが付けられたいくつかの取引を不適切に

ある例では、ハビブは米国の制裁の対象となっていた中国の武器製造業者を含む支払いを処理した。 DFSは、出荷された商品が爆発物であることを隠すために貿易金融文書が修正されていたと判断しました。

ハビブの弁護士は述べています: Debevoise&PlimptonのパートナーであるMatthew Biben氏は、”HBLはこの問題を抱えていることを喜んでおり、ニューヨーク事業の整然とした風を始めています”と述べています。 “HBLは、現時点で合意してこの問題を解決する機会は、投資家、株主、顧客の最善の利益にあると考えています。

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