New Yorks state banking regulator har slått en $225m bot på Habib Bank, Den største banken i Pakistan, og bestilte DEN UT AV USA etter å ha funnet en katalog over feil i samsvar som “åpnet døren” til finansieringen av terror.

Department Of Financial Services torsdag sa det var å ta drastiske tiltak — første gang det har beordret en bank til å stenge I USA-fordi Habib hadde unnlatt å rette opp alvorlige svakheter først identifisert mer enn et tiår siden. I 2015 fant DFS at bankens samsvarsfunksjon var i enda verre tilstand, og manglet de mest grunnleggende kontrollene på hvitvasking og kundescreening.

DFS’ siste undersøkelse fant At Habib tilrettelagt milliarder av dollar i transaksjoner med En Saudi privat bank, Al Rajhi Bank, som har hatt rapportert koblinger til al-Qaida. Banken brukte også en” god fyr ” – liste – en gruppe kunder som angivelig presenterte en svært lav risiko for ulovlige transaksjoner – for å bølge gjennom minst $ 250m i transaksjoner uten screening i det hele tatt. Tegn på listen inkluderte en leder Av En Pakistansk terroristgruppe, en beryktet internasjonal våpenhandler, Og Den tidligere Visestatsministeren I Irak under Saddam Hussein.

Habib har avtalt å overgi sin lisens til å drive new York-avdelingen, når den har slått ned virksomheten på en ordnet måte.

“DFS vil ikke tolerere utilstrekkelige risiko-og samsvarsfunksjoner som åpner døren for finansiering av terroristaktiviteter som utgjør en alvorlig trussel mot folket i denne staten og det finansielle systemet som helhet,” Sa Maria Vullo, superintendent.

” banken har gjentatte ganger fått mer enn tilstrekkelig mulighet til å rette opp sine klare mangler, men det har ikke gjort det. DFS vil ikke stå ved og la Habib Bank snike seg ut av Usa uten å holde det ansvarlig for å sette integriteten til finansnæringen og sikkerheten til vår nasjon i fare.”

handlingen mot Habib er den siste i en lang serie FRA DFS, som har skrudd om $8bn i bøter fra noen av verdens største banker siden den ble dannet i kjølvannet av finanskrisen ved fusjonen av statens bank-og forsikringsregulatorer. Den tyngste straffen var mot BNP Paribas i juni 2014, da den bøtelagt den franske utlåner $ 2,2 milliarder for sanksjonsbrudd, krevde oppsigelsen av 13 ledende ansatte og forbød banken i et år fra å håndtere AMERIKANSKE dollar.

avdelingens fokus på ikke-amerikanske banker er i stor grad en refleksjon av bankene det lisenser — alle DE største amerikanske långivere bar Goldman Sachs er chartret av Office Of Comptroller Av Valutaen.

Habib, som har hovedkontor I Karachi, Er Den største banken I Pakistan, med ca $24bn i eiendeler. New York-avdelingen hadde blitt lisensiert av DFS siden 1978; for året som sluttet desember 2015 behandlet den korrespondentbanktransaksjoner verdt totalt $ 287bn.

Ifølge Dfs fjernet Habib feilaktig noen transaksjoner flagget av bankens overvåkingssystem etter å ha holdt tilbake navnene på mottakerne eller annen relevant informasjon-et fenomen kjent som “wire-stripping”.

I ett tilfelle håndterte Habib en betaling som involverte En Kinesisk våpenprodusent som var underlagt amerikanske sanksjoner. DFS fastslått at trade-finance dokumenter hadde blitt pyntet for å skjule at varene sendes var eksplosiver.

Habibs advokater uttalte: “HBL er glad for å ha denne saken bak den og har begynt den ordnede avviklingen av Sin New York-virksomhet,” Sa Matthew Biben ,partner Hos Debevoise & Plimpton. “HBL mener at muligheten til å løse denne saken konsensuelt på dette tidspunktet er i beste interesse for sine investorer, aksjonærer og kunder.

Kategorier: Articles

0 kommentarer

Legg igjen en kommentar

Avatar placeholder

Din e-postadresse vil ikke bli publisert.