New Yorks Statliga bankregulator har slagit en $225m böter på Habib Bank, den största banken i Pakistan, och beställde den ut ur USA efter att ha hittat en katalog över brister i överensstämmelse som “öppnade dörren” till finansiering av terror.

avdelningen för finansiella tjänster på torsdagen sa att det tog drastiska åtgärder – första gången det har beställt en bank att stänga i USA – Eftersom Habib hade misslyckats med att korrigera allvarliga svagheter som först identifierades för mer än ett decennium sedan. År 2015 fann DFS att bankens efterlevnadsfunktion var i ett ännu sämre tillstånd och saknade de mest grundläggande kontrollerna av penningtvätt och kundundersökning.

DFS senaste undersökning visade att Habib underlättade miljarder dollar i transaktioner med en saudisk Privatbank, Al Rajhi Bank, som har rapporterat länkar till al-Qaida. Banken använde också en” bra kille ” – lista – en grupp kunder som förmodligen presenterade en mycket låg risk för olagliga transaktioner — att vinka igenom minst $250m i transaktioner utan screening alls. Tecken på listan inkluderade en ledare för en pakistansk terroristgrupp, en ökänd internationell vapenhandlare och den tidigare vice premiärministern i Irak under Saddam Hussein.

Habib har gått med på att ge upp sin licens för att driva New York-filialen, när den har avvecklat verksamheten på ett ordnat sätt.

“DFS tolererar inte otillräckliga risk-och efterlevnadsfunktioner som öppnar dörren till finansiering av terroristaktiviteter som utgör ett allvarligt hot mot folket i denna stat och det finansiella systemet som helhet”, säger Maria Vullo, superintendent.

” banken har upprepade gånger fått mer än tillräckliga möjligheter att korrigera sina uppenbara brister, men det har misslyckats med att göra det. DFS kommer inte att stå och låta Habib Bank smyga ut ur USA utan att hålla det ansvarigt för att riskera integriteten i finansbranschen och säkerheten för vår nation.”

åtgärden mot Habib är den senaste i en lång serie från DFS, som har vred omkring $8bn i böter från några av världens största banker sedan den bildades i kölvattnet av finanskrisen genom sammanslagningen av statens bank-och försäkringsregulatorer. Dess tyngsta straff var mot BNP Paribas i juni 2014, då den bötfällde den franska långivaren 2,2 miljarder dollar för sanktionsbrott, krävde att 13 ledande befattningshavare avskedades och förbjöd banken i ett år från att hantera amerikanska dollar.

avdelningens fokus på icke-amerikanska banker är till stor del en återspegling av de banker som den licensierar — alla de största amerikanska långivarna bar Goldman Sachs är chartrade av Kontoret för Valutakontrollanten.

Habib, som har sitt huvudkontor i Karachi, är den största banken i Pakistan, med cirka 24 miljarder dollar i tillgångar. New York-filialen hade licensierats av DFS sedan 1978; för året som slutade December 2015 behandlade den korrespondentbanktransaktioner värda totalt 287 miljarder dollar.

enligt DFS rensade Habib felaktigt vissa transaktioner som flaggades av bankens övervakningssystem efter att ha undanhållit namnen på stödmottagare eller annan relevant information — ett fenomen som kallas “trådstrippning”.

i ett fall hanterade Habib en betalning med en kinesisk vapentillverkare som var föremål för amerikanska sanktioner. DFS fastställde att handelsfinansieringsdokument hade manipulerats för att dölja att de levererade varorna var sprängämnen.

Habibs advokater uppgav: “HBL är glad över att ha denna fråga bakom sig och har påbörjat den ordnade avvecklingen av sin New York-verksamhet”, säger Matthew Biben, en partner på Debevoise & Plimpton. “HBL anser att möjligheten att lösa denna fråga i samförstånd vid denna tidpunkt ligger i investerarnas, aktieägarnas och kundernas bästa intresse.

Kategorier: Articles

0 kommentarer

Lämna ett svar

Platshållare för profilbild

Din e-postadress kommer inte publiceras.