New York’ s state banking regulator heeft een boete van $225 miljoen opgelegd aan Habib Bank, de grootste bank in Pakistan, en bestelde het uit de VS na het vinden van een catalogus van tekortkomingen in de naleving die “de deur opende” voor de financiering van terreur.Het Ministerie van financiële diensten zei donderdag dat het drastische maatregelen nam — de eerste keer dat het een bank opdracht gaf te sluiten in de VS-omdat Habib er niet in was geslaagd om ernstige zwakke punten te corrigeren die meer dan tien jaar geleden voor het eerst werden vastgesteld. Tegen 2015, de DFS vastgesteld, de compliance functie van de bank was in een nog slechtere staat, het ontbreken van de meest elementaire controles op het witwassen van geld en screening van klanten.Uit het meest recente onderzoek van de DFS bleek dat Habib miljarden dollars heeft gefaciliteerd in transacties met een Saoedische particuliere bank, de Al Rajhi Bank, die banden met Al Qaida heeft gemeld. De bank gebruikte ook een” good guy ” — lijst — een groep klanten die zogenaamd een zeer laag risico op illegale transacties presenteerde-om minstens $250 miljoen aan transacties zonder screening door te zwaaien. Personages op de lijst waren een leider van een Pakistaanse terroristische groep, een beruchte internationale wapenhandelaar, en de Voormalige vicepremier van Irak onder Saddam Hoessein.Habib heeft ermee ingestemd haar vergunning voor de exploitatie van het filiaal in New York af te geven zodra het bedrijf op ordelijke wijze is geliquideerd.

” DFS tolereren geen ontoereikende risico-en compliancefuncties die de deur openen naar de financiering van terroristische activiteiten die een ernstige bedreiging vormen voor de bevolking van deze staat en het financiële systeem als geheel,” zei Maria Vullo, superintendent.

” de bank heeft herhaaldelijk meer dan voldoende gelegenheid gekregen om haar ernstige tekortkomingen te corrigeren, maar heeft dit niet gedaan. DFS zal niet toekijken en Habib Bank uit de Verenigde Staten laten sluipen zonder haar verantwoordelijk te stellen voor het in gevaar brengen van de integriteit van de financiële dienstverlening en de veiligheid van ons land.”

de actie tegen Habib is de laatste in een lange reeks van de DFS, die ongeveer $8 miljard aan boetes heeft afgeschreven van enkele van ‘ s werelds grootste banken sinds het werd opgericht in de nasleep van de financiële crisis door de fusie van de banken en verzekeringstoezichthouders van de staat. De zwaarste straf werd opgelegd aan BNP Paribas in juni 2014, toen de Franse geldschieter een boete van 2,2 miljard dollar kreeg wegens schendingen van de sancties, 13 senior executives werd ontslagen en de bank voor een jaar werd verboden Amerikaanse dollars te hanteren.

de focus van het departement op niet-Amerikaanse banken is grotendeels een weerspiegeling van de banken die het in licentie geeft — alle grootste Amerikaanse kredietverstrekkers bar Goldman Sachs worden gecharterd door het Office of the Comptroller of the Currency.Habib, met het hoofdkantoor in Karachi, is de grootste bank in Pakistan, met ongeveer $24 miljard aan activa. De vestiging in New York had sinds 1978 een vergunning van DFS; voor het jaar eindigend in December 2015 verwerkte het correspondentbankverrichtingen ter waarde van in totaal $287bn.

volgens het DFS heeft Habib een aantal transacties die door het monitoringssysteem van de bank werden gemarkeerd, onjuist goedgekeurd na het achterhouden van de namen van de begunstigden of andere relevante informatie — een fenomeen dat bekend staat als “draadstrippen”.In één geval behandelde Habib een betaling waarbij een Chinese wapenfabrikant betrokken was die onder Amerikaanse sancties viel. De DFS stelde vast dat handelsfinancieringsdocumenten waren vervalst om te verbergen dat de vervoerde goederen explosieven waren.

advocaten van Habib: “HBL is blij met deze zaak achter zich te hebben en is begonnen met de ordelijke afbouw van haar New Yorkse activiteiten,” zei Matthew Biben, een partner bij Debevoise & Plimpton. “HBL is van mening dat de mogelijkheid om deze kwestie op dit moment op consensuele wijze op te lossen in het beste belang is van haar investeerders, aandeelhouders en klanten.

Categorieën: Articles

0 reacties

Geef een antwoord

Avatar plaatshouder

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.