nowojorski Państwowy regulator bankowy nałożył grzywnę w wysokości 225 mln USD na Habib Bank, największy bank w Pakistanie, i nakazał go z USA po znalezieniu katalogu wad zgodności ,które “otworzyły drzwi” do finansowania terroru.

Departament Usług Finansowych w czwartek powiedział, że podejmuje drastyczne działania — po raz pierwszy nakazał zamknięcie banku w USA — ponieważ Habib nie naprawił poważnych słabości zidentyfikowanych po raz pierwszy ponad dekadę temu. Do 2015 r., DFS stwierdził, że funkcja zgodności banku była w jeszcze gorszym stanie, pozbawiona najbardziej podstawowej kontroli prania pieniędzy i kontroli klientów.

Ostatnie dochodzenie DFS wykazało, że Habib ułatwił miliardy dolarów w transakcjach z saudyjskim prywatnym bankiem, Al Rajhi Bank, który zgłosił powiązania z al-Kaidą. Bank wykorzystał również listę “dobry facet” — grupa klientów, którzy rzekomo prezentowali bardzo niskie ryzyko nielegalnych transakcji-do machnięcia przez co najmniej 250 mln dolarów w transakcjach bez kontroli w ogóle. Na liście znaleźli się m.in. przywódca pakistańskiej grupy terrorystycznej, znany międzynarodowy Handlarz bronią oraz były wicepremier Iraku pod rządami Saddama Husajna.

Habib zgodził się na zrzeczenie się Licencji na prowadzenie oddziału w Nowym Jorku, gdy zamknie działalność w sposób uporządkowany.

“IFS nie będzie tolerować nieodpowiednie funkcje ryzyka i zgodności, które otwierają drzwi do finansowania działań terrorystycznych, które stanowią poważne zagrożenie dla ludzi tego państwa i systemu finansowego jako całości”, powiedziała Maria Vullo, Nadinspektor.

” Bank wielokrotnie otrzymywał więcej niż wystarczającą możliwość skorygowania rażących braków, ale nie udało mu się tego zrobić. DFS nie będzie stać z boku i pozwolić Habib Bankowi wymknąć się ze Stanów Zjednoczonych bez ponoszenia odpowiedzialności za narażanie integralności branży usług finansowych i bezpieczeństwa naszego narodu.”

akcja przeciwko Habibowi jest najnowszą z długiej serii od DFS, który wyłudził około 8 mld USD grzywien od niektórych największych banków na świecie, ponieważ został utworzony w wyniku kryzysu finansowego przez połączenie państwowych organów nadzoru bankowego i ubezpieczeniowego. W czerwcu 2014 r.BNP Paribas nałożył na francuskiego pożyczkodawcę karę w wysokości 2,2 mld USD za naruszenia sankcji, zażądał zwolnienia 13 wyższych kadry kierowniczej i zakazał bankowi obsługi dolarów amerykańskich na rok.

skupienie się Departamentu na bankach spoza USA jest w dużej mierze odzwierciedleniem banków, które licencjonuje-wszyscy najwięksi amerykańscy kredytodawcy bar Goldman Sachs są wyczarterowani przez Biuro Kontrolera waluty.

Habib, z siedzibą w Karaczi, jest największym bankiem w Pakistanie, z aktywami o wartości około 24 mld USD. Nowojorski oddział był licencjonowany przez DFS od 1978 r.; W roku kończącym się w grudniu 2015 r. przetwarzał transakcje bankowości korespondencyjnej o łącznej wartości 287 mld USD.

według DFS Habib niewłaściwie rozliczał niektóre transakcje oznaczone przez system monitorowania Banku PO zatajeniu nazwisk beneficjentów lub innych istotnych informacji – zjawisko znane jako”Wire-stripping”.

w jednym przypadku Habib zajmował się płatnością z udziałem chińskiego producenta broni, który podlegał sankcjom USA. DFS ustalił, że dokumenty dotyczące finansowania handlu zostały sfałszowane, aby ukryć, że przewożone towary były materiałami wybuchowymi.

prawnicy Habiba stwierdzili: “HBL jest zadowolony, że ta sprawa stoi za nim i rozpoczął uporządkowany spokój swoich nowojorskich operacji” – powiedział Matthew Biben, partner w Debevoise & Plimpton. “HBL uważa, że możliwość rozwiązania tej sprawy za zgodą leży w najlepszym interesie inwestorów, akcjonariuszy i klientów.

Kategorie: Articles

0 komentarzy

Dodaj komentarz

Avatar placeholder

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.