Nova York do estado regulador bancário tem um tapa de us $225m de multa no Habib Bank, o maior banco no Paquistão, e pedi-lo para fora de NÓS, depois de encontrar um catálogo de falhas no cumprimento de que “abriu a porta” para o financiamento de terror.O Departamento de Serviços Financeiros disse na quinta — feira que estava tomando medidas drásticas — a primeira vez que ordenou que um banco fechasse nos EUA-porque o Habib não conseguiu corrigir fraquezas graves identificadas pela primeira vez há mais de uma década. Em 2015, o DFS descobriu, a função de conformidade do banco estava em um estado ainda pior, sem os controles mais básicos sobre lavagem de dinheiro e triagem de clientes.A investigação mais recente do DFS descobriu que o Habib facilitou bilhões de dólares em transações com um banco privado Saudita, o banco Al Rajhi, que relatou ligações com a al-Qaeda. O banco também usou uma lista de “mocinhos” — um grupo de clientes que supostamente apresentavam um risco muito baixo de transações ilícitas-para passar por pelo menos US $250 milhões em transações sem triagem. Os personagens da lista incluíam um líder de um grupo terrorista paquistanês, um notório traficante internacional de armas e o ex-Vice-Primeiro-Ministro do Iraque sob Saddam Hussein.Habib concordou em entregar sua licença para operar a filial de Nova York, uma vez que tenha encerrado o negócio de forma ordenada.

“DFS não vai tolerar inadequada, risco e conformidade funções que abrir a porta para o financiamento de atividades terroristas, que representam uma grave ameaça para o povo deste estado e o sistema financeiro como um todo”, disse Maria Vullo, superintendente.

” o banco teve repetidamente mais do que oportunidades suficientes para corrigir as suas graves deficiências, mas não conseguiu fazê-lo. O DFS não vai ficar parado e deixar o Habib Bank sair dos Estados Unidos sem o responsabilizar por colocar em risco a integridade da indústria de Serviços Financeiros e a segurança da nossa nação.”

a ação contra o Habib é a mais recente de uma longa série do DFS, que ganhou cerca de US $8 bilhões em multas de alguns dos maiores bancos do mundo desde que foi formada na esteira da crise financeira pela fusão dos reguladores bancários e de seguros do estado. Sua penalidade mais pesada foi contra o BNP Paribas em junho de 2014, quando multou o credor francês em US $2,2 bilhões por violações de sanções, exigiu a demissão de 13 executivos seniores e proibiu o banco por um ano de lidar com Dólares Americanos.

o foco do departamento em bancos não Americanos é em grande parte um reflexo dos bancos que licencia-todos os maiores credores dos EUA Bar Goldman Sachs são fretados pelo escritório da Controladoria da moeda.Habib, com sede em Karachi, é o maior banco do Paquistão, com cerca de US $24 bilhões em ativos. A filial de Nova York foi licenciada pela DFS desde 1978; para o ano que terminou em dezembro de 2015, processou transações bancárias correspondentes no valor total de US $287 bilhões.

de acordo com o DFS, o Habib cancelou indevidamente algumas transações sinalizadas pelo sistema de monitoramento do banco após reter os nomes dos beneficiários ou outras informações pertinentes — um fenômeno conhecido como “descascamento de fios”.

em um caso, Habib lidou com um pagamento envolvendo um fabricante de armas chinês que estava sujeito a sanções dos EUA. O DFS determinou que os documentos de financiamento comercial haviam sido adulterados para ocultar que as mercadorias enviadas eram explosivos.

os advogados de Habib declararam: “A HBL tem o prazer de ter esse assunto por trás dele e começou o vento ordenado de suas operações em Nova York”, disse Matthew Biben, sócio da Debevoise & Plimpton. “A HBL acredita que a oportunidade de resolver esse assunto consensualmente neste momento é do melhor interesse de seus investidores, acionistas e clientes.

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