Autoritatea de reglementare bancară din New York a aplicat o amendă de 225 mn de dolari Habib Bank, cea mai mare bancă din Pakistan, și a ordonat-o să iasă din SUA după ce a găsit un catalog de defecte de conformitate care “au deschis ușa” finanțării terorismului.

Departamentul de Servicii Financiare a declarat joi că ia măsuri drastice — prima dată când a ordonat închiderea unei bănci în SUA — Deoarece Habib nu a reușit să corecteze slăbiciunile grave identificate pentru prima dată cu mai mult de un deceniu în urmă. Până în 2015, a constatat DFS, funcția de conformitate a băncii se afla într-o stare și mai proastă, lipsind cele mai elementare controale privind spălarea banilor și verificarea clienților.

cea mai recentă investigație a DFS a constatat că Habib a facilitat tranzacții de miliarde de dolari cu o bancă privată Saudită, Al Rajhi Bank, care a raportat legături cu Al-Qaeda. Banca a folosit, de asemenea, o listă “good guy” — un grup de clienți care se presupune că au prezentat un risc foarte scăzut de tranzacții ilicite — pentru a trece prin tranzacții de cel puțin 250 de milioane de dolari fără niciun fel de screening. Personajele de pe listă includeau un lider al unui grup terorist pakistanez, un notoriu traficant internațional de arme și fostul vicepremier al Irakului sub Saddam Hussein.

Habib a fost de acord să renunțe la licența sa de a opera sucursala din New York, odată ce a lichidat afacerea într-un mod ordonat.

“DFS nu va tolera funcții inadecvate de risc și Conformitate care deschid ușa finanțării activităților teroriste care reprezintă o amenințare gravă pentru oamenii acestui stat și pentru sistemul financiar în ansamblu”, a declarat Maria Vullo, superintendent.

“banca a primit în mod repetat o oportunitate mai mult decât suficientă pentru a-și corecta deficiențele evidente, dar nu a reușit să facă acest lucru. DFS nu va sta deoparte și va lăsa Habib Bank să se strecoare afară din Statele Unite fără să o tragă la răspundere pentru punerea în pericol a integrității industriei serviciilor financiare și a siguranței națiunii noastre.”

acțiunea împotriva Habib este cea mai recentă dintr-o serie lungă de DFS, care a stors aproximativ 8 miliarde de dolari în amenzi de la unele dintre cele mai mari bănci din lume de când a fost formată în urma crizei financiare prin fuziunea autorităților de reglementare bancare și de asigurări ale statului. Cea mai grea sancțiune a fost împotriva BNP Paribas în iunie 2014, când a amendat creditorul francez cu 2,2 miliarde de dolari pentru încălcări ale sancțiunilor, a cerut demiterea a 13 directori superiori și a interzis băncii timp de un an să manipuleze dolari americani.

concentrarea Departamentului asupra băncilor din afara SUA este în mare parte o reflectare a băncilor pe care le licențiază-toate cele mai mari creditori americani bar Goldman Sachs sunt închiriate de Biroul controlorului monedei.

Habib, cu sediul central în Karachi, este cea mai mare bancă din Pakistan, cu active de aproximativ 24 de miliarde de dolari. Sucursala din New York a fost licențiată de DFS din 1978; pentru anul care se încheie în decembrie 2015, a procesat tranzacții bancare corespondente în valoare totală de 287 miliarde USD.

potrivit DFS, Habib a șters în mod necorespunzător unele tranzacții semnalate de sistemul de monitorizare al băncii după reținerea numelor beneficiarilor sau a altor informații pertinente — fenomen cunoscut sub numele de “decupare de sârmă”.

într-un caz, Habib a gestionat o plată care implica un producător chinez de arme care a fost supus sancțiunilor SUA. DFS a stabilit că documentele de finanțare a comerțului au fost falsificate pentru a ascunde faptul că mărfurile expediate erau explozivi.

avocații lui Habib au declarat: “HBL este încântat să aibă această problemă în spatele ei și a început lichidarea ordonată a operațiunilor sale din New York”, a declarat Matthew Biben, partener la Debevoise & Plimpton. “HBL consideră că oportunitatea de a rezolva această problemă în mod consensual în acest moment este în interesul investitorilor, acționarilor și clienților săi.

Categorii: Articles

0 comentarii

Lasă un răspuns

Avatar placeholder

Adresa ta de email nu va fi publicată.